Вернуться к оглавлению

Про ф╕нансов╕ послуги та державне регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг (закон)

З А К О Н У К Р А ╥ Н И

Про ф╕нансов╕ послуги та державне регулювання

ринк╕в ф╕нансових послуг

( В╕домост╕ Верховно╖ Ради (ВВР), 2002, N 1, ст. 1 )

( ╤з зм╕нами, внесеними зг╕дно ╕з Законом

N 485-IV ( 485-15 ) в╕д 06.02.2003, ВВР, 2003, N 14, ст.104

- набува╓ чинност╕ 11.06.2003 року )

Цей Закон встановлю╓ загальн╕ правов╕ засади у сфер╕ надання ф╕нансових послуг, зд╕йснення регулятивних та наглядових функц╕й за д╕яльн╕стю з надання ф╕нансових послуг.

Метою цього Закону ╓ створення правових основ для захисту ╕нтерес╕в споживач╕в ф╕нансових послуг, правове забезпечення д╕яльност╕ ╕ розвитку конкурентоспроможного ринку ф╕нансових послуг в Укра╖н╕, правове забезпечення ╓дино╖ державно╖ пол╕тики у ф╕нансовому сектор╕ Укра╖ни.

Розд╕л I

ЗАГАЛЬН╤ ПОЛОЖЕННЯ

Стаття 1. Визначення терм╕н╕в

1. У цьому Закон╕ терм╕ни вживаються у такому значенн╕:

1) ф╕нансова установа - юридична особа, яка в╕дпов╕дно до закону нада╓ одну чи дек╕лька ф╕нансових послуг та яка внесена до в╕дпов╕дного ре╓стру у порядку, встановленому законом. До ф╕нансових установ належать банки, кредитн╕ сп╕лки, ломбарди, л╕зингов╕ компан╕╖, дов╕рч╕ товариства, страхов╕ компан╕╖, установи накопичувального пенс╕йного забезпечення, ╕нвестиц╕йн╕ фонди ╕ компан╕╖ та ╕нш╕ юридичн╕ особи, виключним видом д╕яльност╕ яких ╓ надання ф╕нансових послуг;

2) кредитна установа - ф╕нансова установа, яка в╕дпов╕дно до закону ма╓ право за рахунок залучених кошт╕в надавати ф╕нансов╕ кредити на власний ризик;

3) ф╕нансовий кредит - кошти, як╕ надаються у позику юридичн╕й або ф╕зичн╕й особ╕ на визначений строк та п╕д процент;

4) ф╕нансов╕ активи - кошти, ц╕нн╕ папери, боргов╕ зобов'язання та право вимоги боргу, що не в╕днесен╕ до ц╕нних папер╕в;

5) ф╕нансова послуга - операц╕╖ з ф╕нансовими активами, що зд╕йснюються в ╕нтересах трет╕х ос╕б за власний рахунок чи за рахунок цих ос╕б, а у випадках, передбачених законодавством, - ╕ за рахунок залучених в╕д ╕нших ос╕б ф╕нансових актив╕в, з метою отримання прибутку або збереження реально╖ вартост╕ ф╕нансових актив╕в;

6) ринки ф╕нансових послуг - сфера д╕яльност╕ учасник╕в ринк╕в ф╕нансових послуг з метою надання та споживання певних ф╕нансових послуг. До ринк╕в ф╕нансових послуг належать профес╕йн╕ послуги на ринках банк╕вських послуг, страхових послуг, ╕нвестиц╕йних послуг, операц╕й з ц╕нними паперами та ╕нших видах ринк╕в, що забезпечують об╕г ф╕нансових актив╕в;

7) учасники ринк╕в ф╕нансових послуг - юридичн╕ особи та ф╕зичн╕ особи - суб'╓кти п╕дпри╓мницько╖ д╕яльност╕, як╕ в╕дпов╕дно до закону мають право зд╕йснювати д╕яльн╕сть з надання ф╕нансових послуг на територ╕╖ Укра╖ни, та споживач╕ таких послуг;

8) ╕стотна участь - пряме або опосередковане, самост╕йне або сп╕льно з ╕ншими особами волод╕ння певною частиною статутного кап╕талу або права голосу придбаних акц╕й (па╖в) юридично╖ особи або незалежна в╕д формального волод╕ння можлив╕сть вир╕шального впливу на кер╕вництво чи д╕яльн╕сть юридично╖ особи;

9) саморегул╕вна орган╕зац╕я - неприбуткове об'╓днання ф╕нансових установ, створене з метою захисту ╕нтерес╕в сво╖х член╕в та ╕нших учасник╕в ринк╕в ф╕нансових послуг та якому делегуються в╕дпов╕дними державними органами, що зд╕йснюють регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг, повноваження щодо розроблення ╕ впровадження правил повед╕нки на ринках ф╕нансових послуг та/або сертиф╕кац╕╖ фах╕вц╕в ринку ф╕нансових послуг. Законами Укра╖ни з питань регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг можуть бути передбачен╕ додатков╕ повноваження, як╕ можуть делегуватися саморегул╕вним орган╕зац╕ям;

10) державне регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг - зд╕йснення державою комплексу заход╕в щодо регулювання та нагляду за ринками ф╕нансових послуг з метою захисту ╕нтерес╕в споживач╕в ф╕нансових послуг та запоб╕гання кризовим явищам;

11) профес╕йна та╓мниця - матер╕али, документи, ╕нш╕ в╕домост╕, якими користуються в процес╕ та у зв'язку з виконанням сво╖х посадових обов'язк╕в посадов╕ особи державних орган╕в, що зд╕йснюють регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг, та особи, як╕ залучаються до зд╕йснення цих функц╕й, ╕ як╕ забороня╓ться розголошувати у будь-як╕й форм╕ до моменту прийняття р╕шення в╕дпов╕дним уповноваженим державним органом;

12) Уповноважений орган - спец╕альний уповноважений орган виконавчо╖ влади у сфер╕ регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг.

2. ╤нш╕ терм╕ни, як╕ вживаються в цьому Закон╕, застосовуються у значенн╕ закон╕в Укра╖ни з питань регулювання окремих ринк╕в ф╕нансових послуг.

Стаття 2. Сфера д╕╖ Закону

1. Цей Закон регулю╓ в╕дносини, що виникають м╕ж учасниками ринк╕в ф╕нансових послуг п╕д час зд╕йснення операц╕й з надання ф╕нансових послуг.

2. Ф╕нансов╕ установи в Укра╖н╕ д╕ють в╕дпов╕дно до цього Закону з урахуванням норм закон╕в Укра╖ни, як╕ встановлюють особливост╕ ╖х д╕яльност╕.

3. Положення цього Закону не поширюються на:

д╕яльн╕сть в Укра╖н╕ ф╕нансових установ, як╕ мають статус м╕журядових м╕жнародних орган╕зац╕й;

д╕яльн╕сть Державного казначейства Укра╖ни та державних ц╕льових фонд╕в.

Стаття 3. Законодавство про регулювання д╕яльност╕ з надання

ф╕нансових послуг

1. В╕дносини, що виникають у зв'язку з функц╕онуванням ф╕нансових ринк╕в та наданням ф╕нансових послуг споживачам, регулюються Конституц╕╓ю Укра╖ни ( 254к/96-ВР ), цим Законом, ╕ншими законами Укра╖ни з питань регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг, а також прийнятими зг╕дно з цими законами нормативно-правовими актами.

Розд╕л II

УМОВИ НАДАННЯ Ф╤НАНСОВИХ ПОСЛУГ

Стаття 4. Ф╕нансов╕ послуги

1. Ф╕нансовими вважаються так╕ послуги:

1) випуск плат╕жних документ╕в, плат╕жних карток, дорожн╕х чек╕в та/або ╖х обслуговування, кл╕ринг, ╕нш╕ форми забезпечення розрахунк╕в;

2) дов╕рче управл╕ння ф╕нансовими активами;

3) д╕яльн╕сть з обм╕ну валют;

4) залучення ф╕нансових актив╕в ╕з зобов'язанням щодо наступного ╖х повернення;

5) ф╕нансовий л╕зинг;

6) надання кошт╕в у позику, в тому числ╕ ╕ на умовах ф╕нансового кредиту;

7) надання гарант╕й та поручительств;

8) переказ грошей;

9) послуги у сфер╕ страхування та накопичувального пенс╕йного забезпечення;

10) торг╕вля ц╕нними паперами;

11) факторинг;

12) ╕нш╕ операц╕╖, як╕ в╕дпов╕дають критер╕ям, визначеним у пункт╕ 5 частини першо╖ статт╕ 1 цього Закону.

Стаття 5. Право на зд╕йснення операц╕й з надання ф╕нансових

послуг

1. Ф╕нансов╕ послуги надаються ф╕нансовими установами, а також, якщо це прямо передбачено законом, ф╕зичними особами - суб'╓ктами п╕дпри╓мницько╖ д╕яльност╕ (дал╕ - суб'╓кти п╕дпри╓мницько╖ д╕яльност╕).

2. Виключне право або ╕нш╕ обмеження щодо надання окремих ф╕нансових послуг встановлюються законами про д╕яльн╕сть в╕дпов╕дно╖ ф╕нансово╖ установи та нормативно-правовими актами державних орган╕в, що зд╕йснюють регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг.

3. Надавати ф╕нансов╕ кредити за рахунок залучених кошт╕в ма╓ право на п╕дстав╕ в╕дпов╕дно╖ л╕ценз╕╖ лише кредитна установа.

4. Можлив╕сть та порядок надання окремих ф╕нансових послуг юридичними особами, як╕ за сво╖м правовим статусом не ╓ ф╕нансовими установами, визначаються законами та нормативно-правовими актами державних орган╕в, що зд╕йснюють регулювання д╕яльност╕ ф╕нансових установ та ринк╕в ф╕нансових послуг, виданими в межах ╖х компетенц╕╖.

Стаття 6. Догов╕р про надання ф╕нансових послуг

1. Ф╕нансов╕ послуги в╕дпов╕дно до положень цього Закону надаються суб'╓ктами п╕дпри╓мницько╖ д╕яльност╕ на п╕дстав╕ договору.

Догов╕р, якщо ╕нше не передбачено законом, повинен м╕стити:

1) назву документа;

2) назву, адресу та рекв╕зити суб'╓кта п╕дпри╓мницько╖ д╕яльност╕;

3) пр╕звище, ╕м'я ╕ по батьков╕ ф╕зично╖ особи, яка отриму╓ ф╕нансов╕ послуги, та ╖╖ адресу;

4) найменування, м╕сцезнаходження юридично╖ особи;

5) найменування ф╕нансово╖ операц╕╖;

6) розм╕р ф╕нансового активу, зазначений у грошовому вираз╕, строки його внесення та умови вза╓морозрахунк╕в;

7) строк д╕╖ договору;

8) порядок зм╕ни ╕ припинення д╕╖ договору;

9) права та обов'язки стор╕н, в╕дпов╕дальн╕сть стор╕н за невиконання або неналежне виконання умов договору;

10) ╕нш╕ умови за згодою стор╕н;

11) п╕дписи стор╕н.

Уповноважений орган встановлю╓ додатков╕ вимоги до договор╕в про надання ф╕нансових послуг ф╕зичним особам, якщо це не врегульовано законом.

При укладенн╕ договору юридична або ф╕зична особа мають право вимагати у суб'╓кта п╕дпри╓мницько╖ д╕яльност╕ надання балансу або дов╕дки про ф╕нансове становище, п╕дтверджен╕ аудитором (аудиторською ф╕рмою), а також б╕знес-план, якщо ╕нше не передбачено законодавством Укра╖ни.

2. П╕дстави, порядок та правов╕ насл╕дки припинення д╕╖ договор╕в про надання ф╕нансових послуг визначаються цив╕льним законодавством, законами з питань регулювання окремих ринк╕в ф╕нансових послуг, а також укладеними в╕дпов╕дно до них договорами.

Розд╕л III

УМОВИ СТВОРЕННЯ ТА Д╤ЯЛЬНОСТ╤

Ф╤НАНСОВИХ УСТАНОВ

Стаття 7. Умови початку д╕яльност╕

1. Особа набува╓ статусу ф╕нансово╖ установи п╕сля внесення про не╖ запису до в╕дпов╕дного державного ре╓стру ф╕нансових установ.

2. У раз╕ якщо в╕дпов╕дно до закону надання певних ф╕нансових послуг потребу╓ л╕цензування, ф╕нансова установа ма╓ право на зд╕йснення таких послуг лише п╕сля отримання в╕дпов╕дних л╕ценз╕й.

3. Ф╕нансова установа може розпочати надання ф╕нансових послуг, лише якщо:

1) обл╕кова ╕ ре╓струюча система в╕дпов╕да╓ вимогам, встановленим нормативно-правовими актами;

2) внутр╕шн╕ правила ф╕нансово╖ установи, узгоджен╕ з вимогами закон╕в Укра╖ни та нормативно-правових акт╕в державних орган╕в, що зд╕йснюють регулювання та нагляд за ринками ф╕нансових послуг;

3) профес╕йн╕ якост╕ та д╕лова репутац╕я персоналу в╕дпов╕дають встановленим законом вимогам.

Стаття 8. Орган╕зац╕йн╕ правила

1. Ф╕нансов╕ установи можуть створюватися у будь-як╕й орган╕зац╕йно-правов╕й форм╕, якщо закони з питань регулювання окремих ринк╕в ф╕нансових послуг не м╕стять спец╕альних правил та обмежень.

2. Закони Укра╖ни з питань регулювання д╕яльност╕ господарських товариств та юридичних ос╕б ╕нших орган╕зац╕йно-правових форм застосовуються до ф╕нансових установ з урахуванням особливостей, визначених цим Законом та законами з питань регулювання окремих ринк╕в ф╕нансових послуг.

Стаття 9. Кап╕тал

1. М╕н╕мальний розм╕р кап╕талу ф╕нансових установ, необх╕дний для ╖х заснування, та загальн╕ вимоги до регулятивного кап╕талу, що необх╕дний для ╖х функц╕онування, визначаються законами Укра╖ни з питань регулювання окремих ринк╕в ф╕нансових послуг.

2. При створенн╕ ф╕нансово╖ установи або у раз╕ зб╕льшення розм╕ру заре╓строваного статутного (пайового) кап╕талу, статутний (пайовий) кап╕тал повинен бути сплачений у грошов╕й форм╕ та розм╕щений на банк╕вських рахунках комерц╕йних банк╕в, як╕ ╓ юридичними особами за законодавством Укра╖ни, якщо ╕нше не передбачено законами Укра╖ни з питань регулювання окремих ринк╕в ф╕нансових послуг.

3. Продаж та придбання частки у статутному (пайовому) кап╕тал╕ зд╕йснюються на умовах, встановлених законодавством Укра╖ни.

Стаття 10. Прийняття р╕шень при конфл╕кт╕ ╕нтерес╕в

1. Кер╕вник або службовець ф╕нансово╖ установи не можуть брати участь у п╕дготовц╕ та прийнятт╕ р╕шення щодо прийняття ф╕нансовою установою будь-якого зобов'язання на ╖х користь.

2. Кер╕вник, службовець або призначений експерт ф╕нансово╖ установи не можуть брати участь у п╕дготовц╕ та прийнятт╕ р╕шення на користь установи або п╕дпри╓мства, в якому вони, ╖х близьк╕ родич╕ або п╕дпри╓мство, яким вони волод╕ють, мають д╕ловий ╕нтерес.

3. Особа, яка ╓ членом органу управл╕ння або службовцем ф╕нансово╖ установи, може укладати договори з ц╕╓ю ф╕нансовою установою щодо надання так╕й особ╕ в╕дпов╕дних ф╕нансових послуг на умовах, що не в╕др╕зняються в╕д звичайних.

4. Особа, яка ╓ членом органу управл╕ння ф╕нансово╖ установи, не може укладати договори щодо надання ц╕й ф╕нансов╕й установ╕ профес╕йних послуг (роб╕т), якщо загальн╕ збори власник╕в не нададуть попередньо╖ згоди на укладення такого договору.

Стаття 11. Достов╕рн╕сть реклами та ╕нформац╕╖

1. Ф╕нансовим установам забороня╓ться поширення у будь-як╕й форм╕ реклами та ╕ншо╖ ╕нформац╕╖, що м╕стить неправдив╕ в╕домост╕ про ╖х д╕яльн╕сть у сфер╕ ф╕нансових послуг.

Стаття 12. Право кл╕╓нта на ╕нформац╕ю

1. Кл╕╓нт ма╓ право доступу до ╕нформац╕╖ щодо д╕яльност╕ ф╕нансово╖ установи. Ф╕нансов╕ установи зобов'язан╕ на вимогу кл╕╓нта надати таку ╕нформац╕ю:

1) в╕домост╕ про ф╕нансов╕ показники д╕яльност╕ ф╕нансово╖ установи та ╖╖ економ╕чний стан, як╕ п╕длягають обов'язковому оприлюдненню;

2) перел╕к кер╕вник╕в ф╕нансово╖ установи та ╖╖ в╕докремлених п╕дрозд╕л╕в;

3) перел╕к послуг, що надаються ф╕нансовою установою;

4) ц╕ну/тарифи ф╕нансових послуг;

5) к╕льк╕сть акц╕й ф╕нансово╖ установи, як╕ знаходяться у власност╕ член╕в ╖╖ виконавчого органу, та перел╕к ос╕б, частки яких у статутному кап╕тал╕ ф╕нансово╖ установи перевищують п'ять в╕дсотк╕в;

6) ╕ншу ╕нформац╕ю з питань надання ф╕нансових послуг та ╕нформац╕ю, право на отримання яко╖ закр╕плено в законах Укра╖ни.

Стаття 13. Порядок реорган╕зац╕╖ та л╕кв╕дац╕╖ ф╕нансових

установ

1. Реорган╕зац╕я та л╕кв╕дац╕я ф╕нансових установ в╕дбуваються з додержанням вимог в╕дпов╕дних закон╕в Укра╖ни та нормативно-правових акт╕в державних орган╕в з питань регулювання д╕яльност╕ ф╕нансових установ та ринк╕в ф╕нансових послуг.

Стаття 14. Обл╕к та зв╕тн╕сть

1. Ф╕нансова установа зобов'язана вести обл╕к сво╖х операц╕й та надавати зв╕тн╕сть в╕дпов╕дно до вимог закон╕в та нормативно-правових акт╕в державних орган╕в з питань регулювання д╕яльност╕ ф╕нансових установ та ринк╕в ф╕нансових послуг.

Стаття 15. Вимоги до зовн╕шнього аудиту

1. Аудиторськ╕ перев╕рки ф╕нансових установ можуть проводитися аудиторами, як╕:

1) мають в╕дпов╕дний сертиф╕кат;

2) не мають вза╓мов╕дносин щодо права власност╕ з ф╕нансовою установою, д╕яльн╕сть яко╖ перев╕ря╓ться, не мають заборгованост╕ перед ц╕╓ю установою або ╕ншого конфл╕кту ╕нтерес╕в;

3) внесен╕ до в╕дпов╕дних ре╓стр╕в, що ведуться державними органами, як╕ зд╕йснюють регулювання д╕яльност╕ ф╕нансових установ та ринк╕в ф╕нансових послуг. Порядок ведення ре╓стру визнача╓ться в╕дпов╕дним державним органом, який зд╕йсню╓ регулювання д╕яльност╕ ф╕нансових установ та ринк╕в ф╕нансових послуг.

Стаття 16. Об'╓днання ф╕нансових установ

1. Ф╕нансов╕ установи мають право на добров╕льних засадах об'╓днувати свою д╕яльн╕сть, якщо це не суперечить антимонопольному законодавству Укра╖ни та вимогам закон╕в з питань регулювання окремих ринк╕в ф╕нансових послуг. Правовий статус, види, порядок створення, правовий режим функц╕онування та припинення д╕яльност╕ об'╓днань визнача╓ться зг╕дно ╕з законами Укра╖ни.

2. Об'╓днання ф╕нансових установ набува╓ статусу саморегул╕вно╖ орган╕зац╕╖ п╕сля внесення запису про не╖ до в╕дпов╕дного ре╓стру, який ведеться державними органами з питань регулювання д╕яльност╕ ф╕нансових установ та ринк╕в ф╕нансових послуг у межах ╖х компетенц╕╖.

Стаття 17. Недопущення обмеження конкуренц╕╖ на ринках

ф╕нансових послуг

1. Ф╕нансов╕ установи зд╕йснюють свою д╕яльн╕сть з урахуванням вимог антимонопольного законодавства та законодавства про захист в╕д недобросов╕сно╖ конкуренц╕╖.

Стаття 18. Запоб╕гання легал╕зац╕╖ (в╕дмиванню) доход╕в,

одержаних злочинним шляхом

Ф╕нансовим установам п╕д час зд╕йснення (надання) ф╕нансових послуг забороня╓ться вступати в догов╕рн╕ в╕дносини з анон╕мними особами, в╕дкривати та вести анон╕мн╕ (номерн╕) рахунки.

Ф╕нансовим установам забороня╓ться вступати в догов╕рн╕ в╕дносини з кл╕╓нтами - юридичними чи ф╕зичними особами у раз╕, якщо виника╓ сумн╕в стосовно того, що особа виступа╓ не в╕д власного ╕мен╕.

Ф╕нансова установа зобов'язана ╕дентиф╕кувати в╕дпов╕дно до законодавства Укра╖ни:

кл╕╓нт╕в, що в╕дкривають рахунки у ф╕нансов╕й установ╕ та/або укладають договори про надання ф╕нансових послуг;

кл╕╓нт╕в, як╕ зд╕йснюють операц╕╖, що п╕длягають ф╕нансовому мон╕торингу;

ос╕б, уповноважених д╕яти в╕д ╕мен╕ зазначених кл╕╓нт╕в.

Ф╕нансова установа нада╓ в╕дпов╕дн╕ ф╕нансов╕ послуги лише п╕сля зд╕йснення ╕дентиф╕кац╕╖ особи кл╕╓нт╕в та вжиття заход╕в в╕дпов╕дно до законодавства, яке регулю╓ в╕дносини у сфер╕ запоб╕гання легал╕зац╕╖ (в╕дмиванню) доход╕в, одержаних злочинним шляхом.

Ф╕нансова установа ма╓ право витребувати, а кл╕╓нт зобов'язаний надати документи та передбачен╕ законодавством в╕домост╕, необх╕дн╕ для з'ясування його особи. У раз╕ ненадання кл╕╓нтом необх╕дних документ╕в та передбачених законодавством в╕домостей або умисного подання неправдивих в╕домостей про себе ф╕нансова установа в╕дмовля╓ кл╕╓нту у його обслуговуванн╕ та/або наданн╕ ф╕нансових послуг та/або не в╕дкрива╓ рахунок, а в раз╕ наявност╕ ран╕ше в╕дкритих рахунк╕в ф╕нансова установа в╕дмовля╓ в зд╕йсненн╕ обслуговування та/або не уклада╓ догов╕р про надання ф╕нансових послуг.

У раз╕ якщо виника╓ сумн╕в стосовно того, що особа виступа╓ не в╕д власного ╕мен╕, ф╕нансова установа повинна ╕дентиф╕кувати також особу, в╕д ╕мен╕ яко╖ зд╕йсню╓ться ф╕нансова операц╕я.

У раз╕ наявност╕ при зд╕йсненн╕ ╕дентиф╕кац╕╖ мотивовано╖ п╕дозри щодо надання кл╕╓нтом недостов╕рно╖ ╕нформац╕╖ або навмисного подання кл╕╓нтом ╕нформац╕╖ з метою введення в оману ф╕нансова установа ма╓ надавати ╕нформац╕ю про ф╕нансов╕ операц╕╖ кл╕╓нта спец╕ально уповноваженому органу виконавчо╖ влади з питань ф╕нансового мон╕торингу.

Для ╕дентиф╕кац╕╖ кл╕╓нта - юридично╖ особи ф╕нансова установа ма╓ ╕дентиф╕кувати ф╕зичних ос╕б, як╕ ╓ власниками ц╕╓╖ юридично╖ особи, мають прямий або опосередкований вплив на не╖ та отримують економ╕чну вигоду в╕д ╖╖ д╕яльност╕. У раз╕ якщо юридична особа ╓ господарським товариством, ф╕нансова установа ма╓ ╕дентиф╕кувати ф╕зичних ос╕б, як╕ мають ╕стотну участь у ц╕й юридичн╕й особ╕. Кл╕╓нт ма╓ надавати передбачен╕ законодавством в╕домост╕, як╕ витребу╓ банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулю╓ в╕дносини у сфер╕ запоб╕гання легал╕зац╕╖ (в╕дмиванню) доход╕в, одержаних злочинним шляхом. У раз╕ ненадання таких в╕домостей кл╕╓нтом ф╕нансова установа в╕дмовля╓ в зд╕йсненн╕ обслуговування та/або наданн╕ ф╕нансових послуг та/або не в╕дкрива╓ рахунок, а в раз╕ наявност╕ ран╕ше в╕дкритих рахунк╕в ф╕нансова установа в╕дмовля╓ в зд╕йсненн╕ обслуговування та/або не уклада╓ догов╕р про надання ф╕нансових послуг. Для ╕дентиф╕кац╕╖ ╕ вжиття заход╕в, передбачених законодавством для п╕дтвердження особи кл╕╓нта - юридично╖ особи та для забезпечення спроможност╕ ф╕нансово╖ установи виконувати правила внутр╕шнього ф╕нансового мон╕торингу та програми його зд╕йснення, у тому числ╕ щодо виявлення ф╕нансових операц╕й, що мають сумн╕вний характер, ф╕нансова установа ма╓ право витребувати передбачену законодавством ╕нформац╕ю, яка стосу╓ться ╕дентиф╕кац╕╖ ц╕╓╖ особи та ╖╖ кер╕вник╕в, у орган╕в державно╖ влади, як╕ зд╕йснюють нагляд та/або контроль за д╕яльн╕стю ц╕╓╖ юридично╖ особи, банк╕в, ╕нших юридичних ос╕б, а також зд╕йснювати передбачен╕ законодавством заходи щодо збору тако╖ ╕нформац╕╖ з ╕нших джерел. Вказан╕ органи державно╖ влади, банки, ╕нш╕ юридичн╕ особи зобов'язан╕ протягом десяти робочих дн╕в з дня отримання запиту безоплатно надати ф╕нансов╕й установ╕ таку ╕нформац╕ю.

Для ╕дентиф╕кац╕╖ кл╕╓нта - ф╕зично╖ особи та вжиття заход╕в, передбачених законодавством для п╕дтвердження його особи, ф╕нансова установа ма╓ право витребувати ╕нформац╕ю про нього в орган╕в державно╖ влади, банк╕в, ╕нших юридичних ос╕б, а також зд╕йснювати передбачен╕ законодавством заходи щодо збору тако╖ ╕нформац╕╖ про цю особу, яка ╓ необх╕дною для виконання правил внутр╕шнього ф╕нансового мон╕торингу та програм його зд╕йснення, у тому числ╕ щодо виявлення ф╕нансових операц╕й, що мають сумн╕вний характер. Вказан╕ органи державно╖ влади, банки, ╕нш╕ юридичн╕ особи зобов'язан╕ протягом десяти робочих дн╕в з дня отримання запиту безоплатно надати ф╕нансов╕й установ╕ таку ╕нформац╕ю.

╤дентиф╕кац╕я не ╓ обов'язковою при зд╕йсненн╕ кожно╖ операц╕╖, якщо кл╕╓нт був ран╕ше ╕дентиф╕кований в╕дпов╕дно до законодавства, яке регулю╓ в╕дносини у сфер╕ запоб╕гання легал╕зац╕╖ (в╕дмиванню) доход╕в, одержаних злочинним шляхом.

За наявност╕ р╕шення в╕дпов╕дного органу державно╖ влади про скасування державно╖ ре╓страц╕╖ юридично╖ особи або державно╖ ре╓страц╕╖ суб'╓кта п╕дпри╓мницько╖ д╕яльност╕ - ф╕зично╖ особи, визнання в установленому законом порядку юридично╖ особи ф╕ктивною або оголошення судом ф╕зично╖ особи померлою чи визнання безв╕сно в╕дсутньою ф╕нансова установа припиня╓ подальше обслуговування тако╖ особи ╕ нев╕дкладно нада╓ ╕нформац╕ю спец╕ально уповноваженому органу виконавчо╖ влади з питань ф╕нансового мон╕торингу щодо ф╕нансових актив╕в тако╖ особи та не перерахову╓ чи ╕ншим шляхом не розпоряджа╓ться ф╕нансовими активами до отримання розпоряджень зазначеного органу. У раз╕ ненадходження протягом семи робочих дн╕в зазначених розпоряджень або р╕шення суду стосовно вжиття чи невжиття заход╕в щодо цих ф╕нансових актив╕в ф╕нансова установа вир╕шу╓ пов'язан╕ з ними питання в╕дпов╕дно до законодавства Укра╖ни. ( Стаття 18 в редакц╕╖ Закону N 485-IV ( 485-15 ) в╕д 06.02.2003 - набува╓ чинност╕ 11.06.2003 року )

Розд╕л IV

ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ РИНК╤В Ф╤НАНСОВИХ ПОСЛУГ

Стаття 19. Мета державного регулювання ринк╕в ф╕нансових

послуг

1. Метою державного регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг в Укра╖н╕ ╓:

1) проведення ╓дино╖ та ефективно╖ державно╖ пол╕тики у сфер╕ ф╕нансових послуг;

2) захист ╕нтерес╕в споживач╕в ф╕нансових послуг;

3) створення сприятливих умов для розвитку та функц╕онування ринк╕в ф╕нансових послуг;

4) створення умов для ефективно╖ моб╕л╕зац╕╖ ╕ розм╕щення ф╕нансових ресурс╕в учасниками ринк╕в ф╕нансових послуг з урахуванням ╕нтерес╕в сусп╕льства;

5) забезпечення р╕вних можливостей для доступу до ринк╕в ф╕нансових послуг та захисту прав ╖х учасник╕в;

6) додержання учасниками ринк╕в ф╕нансових послуг вимог законодавства;

7) запоб╕гання монопол╕зац╕╖ та створення умов розвитку добросов╕сно╖ конкуренц╕╖ на ринках ф╕нансових послуг;

8) контроль за прозор╕стю та в╕дкрит╕стю ринк╕в ф╕нансових послуг;

9) сприяння ╕нтеграц╕╖ в ╓вропейський та св╕товий ринки ф╕нансових послуг.

Стаття 20. Форми державного регулювання ринк╕в ф╕нансових

послуг

1. Державне регулювання д╕яльност╕ з надання ф╕нансових послуг зд╕йсню╓ться шляхом:

1) ведення державних ре╓стр╕в ф╕нансових установ та л╕цензування д╕яльност╕ з надання ф╕нансових послуг;

2) нормативно-правового регулювання д╕яльност╕ ф╕нансових установ;

3) нагляду за д╕яльн╕стю ф╕нансових установ;

4) застосування уповноваженими державними органами заход╕в впливу;

5) проведення ╕нших заход╕в з державного регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг.

Стаття 21. Органи, як╕ зд╕йснюють державне регулювання

ринк╕в ф╕нансових послуг

1. Державне регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг зд╕йсню╓ться:

щодо ринку банк╕вських послуг - Нац╕ональним банком Укра╖ни;

щодо ринк╕в ц╕нних папер╕в та пох╕дних ц╕нних папер╕в - Державною ком╕с╕╓ю з ц╕нних папер╕в та фондового ринку;

щодо ╕нших ринк╕в ф╕нансових послуг - спец╕ально уповноваженим органом виконавчо╖ влади у сфер╕ регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг.

Антимонопольний ком╕тет Укра╖ни та ╕нш╕ державн╕ органи зд╕йснюють контроль за д╕яльн╕стю учасник╕в ринк╕в ф╕нансових послуг та отримують в╕д них ╕нформац╕ю у межах повноважень, визначених законом.

2. Державне регулювання д╕яльност╕ з надання ф╕нансових послуг зд╕йсню╓ться в╕дпов╕дно до цього Закону та ╕нших закон╕в Укра╖ни.

Стаття 22. Сп╕впраця та координац╕я д╕яльност╕ м╕ж органами,

що зд╕йснюють державне регулювання ринк╕в

ф╕нансових послуг

1. Нац╕ональний банк Укра╖ни, Державна ком╕с╕я з ц╕нних папер╕в та фондового ринку ╕ Уповноважений орган зобов'язан╕ сп╕впрацювати зг╕дно з положеннями цього Закону.

2. Нац╕ональний банк Укра╖ни, Державна ком╕с╕я з ц╕нних папер╕в та фондового ринку ╕ Уповноважений орган за допомогою засоб╕в зв'язку, що дозволяють ф╕ксувати ╕нформац╕ю, сво╓часно пов╕домляють один одному про будь-як╕ спостереження та висновки, як╕ ╓ необх╕дними для виконання покладених на них обов'язк╕в.

3. Нац╕ональний банк Укра╖ни, Державна ком╕с╕я з ц╕нних папер╕в та фондового ринку ╕ Уповноважений орган мають право на доступ до ╕нформац╕йних баз даних одне одного, як╕ ведуться з метою регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг.

4. Голова державного органу, що зд╕йсню╓ регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг, або уповноважена ним особа беруть участь у робот╕ ╕нших орган╕в, що зд╕йснюють державне регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг, з правом дорадчого голосу, коли на них обговорюються питання нагляду за д╕яльн╕стю з надання ф╕нансових послуг.

5. Нац╕ональний банк Укра╖ни, Державна ком╕с╕я з ц╕нних папер╕в та фондового ринку ╕ Уповноважений орган з метою сп╕впрац╕ та координац╕╖ сво╓╖ д╕яльност╕ зобов'язан╕ проводити оперативн╕ наради не р╕дше одного разу в квартал або част╕ше на вимогу одного з кер╕вник╕в цих орган╕в. За результатами зазначених нарад складаються в╕дпов╕дн╕ протоколи та/або укладаються м╕жв╕домч╕ угоди. Р╕шення, як╕ м╕стяться у зазначених протоколах та угодах, обов'язков╕ для розгляду та впровадження кожним з орган╕в, що зд╕йснюють державне регулювання ринк╕в ф╕нансових послуг.

Розд╕л V

ОРГАН╤ЗАЦ╤Я, ПОВНОВАЖЕННЯ ╤ ПОРЯДОК Д╤ЯЛЬНОСТ╤

СПЕЦ╤АЛЬНО УПОВНОВАЖЕНОГО ОРГАНУ ВИКОНАВЧО╥ ВЛАДИ

У СФЕР╤ РЕГУЛЮВАННЯ РИНК╤В Ф╤НАНСОВИХ ПОСЛУГ

Стаття 23. Орган╕зац╕я д╕яльност╕ Уповноваженого органу

1. Уповноважений орган ╓ центральним органом виконавчо╖ влади, який працю╓ за колег╕альним принципом.

2. Уповноважений орган не може бути учасником ф╕нансових ринк╕в як ем╕тент обл╕гац╕й внутр╕шн╕х та зовн╕шн╕х державних позик або зд╕йснювати будь-яку ╕ншу д╕яльн╕сть на ф╕нансових ринках, кр╕м передбачено╖ цим Законом.

3. Положення про Уповноважений орган за поданням Каб╕нету М╕н╕стр╕в Укра╖ни затверджу╓ться Президентом Укра╖ни.

4. Уповноважений орган ╓ юридичною особою ╕ ма╓ в╕докремлене майно, що ╓ державною власн╕стю.

5. Уповноважений орган склада╓ться з Голови, заступник╕в Голови та не менше трьох член╕в Уповноваженого органу - директор╕в департамент╕в (дал╕ - директори департамент╕в), яких признача╓ на посади та припиня╓ ╖х повноваження на цих посадах Президент Укра╖ни.

6. Структура центрального апарату Уповноваженого органу визнача╓ться Положенням про Уповноважений орган.

7. Уповноважений орган може створювати та л╕кв╕довувати сво╖ територ╕альн╕ управл╕ння для зд╕йснення сво╖х повноважень. Територ╕альн╕ управл╕ння Уповноваженого органу не мають статусу юридично╖ особи ╕ д╕ють на основ╕ положення, що затверджу╓ться Уповноваженим органом.

8. За р╕шенням Уповноваженого органу може створюватися Консультац╕йно-експертна рада, яка ╓ пост╕йно д╕ючим на громадських засадах дорадчим органом, що бере участь в обговоренн╕ проект╕в документ╕в, як╕ розробляються та/або розглядаються Уповноваженим органом. Склад Консультац╕йно-експертно╖ ради та положення про не╖ затверджу╓ Уповноважений орган.

9. Основною формою роботи Уповноваженого органу ╓ зас╕дання, як╕ збираються за потребою, але не р╕дше одного разу на м╕сяць. Порядок прийняття Уповноваженим органом р╕шень визнача╓ться у Положенн╕ про Уповноважений орган.

Стаття 24. Голова Уповноваженого органу

1. Голова Уповноваженого органу признача╓ться на посаду та зв╕льня╓ться з посади Президентом Укра╖ни.

2. Президент Укра╖ни зв╕льня╓ з посади Голову Уповноваженого органу у раз╕:

1) зак╕нчення строку його повноважень;

2) набрання законно╖ сили обвинувальним вироком щодо нього;

3) визнання його безв╕сно в╕дсутн╕м або оголошення померлим;

4) припинення його громадянства або ви╖зду за меж╕ Укра╖ни на пост╕йне м╕сце проживання;

5) подання Головою Уповноваженого органу у письмовому вигляд╕ заяви про в╕дставку або про зв╕льнення за власним бажанням;

6) з ╕нших причин.

3. Повноваження Голови Уповноваженого органу припиняються у раз╕ його смерт╕.

4. Головою Уповноваженого органу може бути особа з бездоганною д╕ловою репутац╕╓ю, яка ма╓ вищу економ╕чну чи юридичну осв╕ту ╕ при цьому ма╓ досв╕д пост╕йно╖ протягом семи рок╕в роботи за фахом.

5. Голова Уповноваженого органу:

1) зд╕йсню╓ кер╕вництво поточною д╕яльн╕стю Уповноваженого органу та вир╕шу╓ вс╕ питання д╕яльност╕ Уповноваженого органу, за винятком тих, що належать до компетенц╕╖ Уповноваженого органу;

2) д╕╓ без дов╕реност╕ в╕д ╕мен╕ Уповноваженого органу в межах, встановлених законодавством Укра╖ни;

3) представля╓ Уповноважений орган у в╕дносинах ╕з державними органами ╕ноземних держав з питань нагляду за д╕яльн╕стю ф╕нансових установ та м╕жнародними орган╕зац╕ями;

4) вида╓ накази, розпорядження тощо з питань, що належать до його компетенц╕╖;

5) прийма╓ на роботу ╕ зв╕льня╓ з роботи прац╕вник╕в Уповноваженого органу, заохочу╓ ╖х та наклада╓ дисципл╕нарн╕ стягнення;

6) викону╓ ╕нш╕ функц╕╖, необх╕дн╕ для забезпечення орган╕зац╕╖ роботи та д╕яльност╕ Уповноваженого органу.

6. Голова Уповноваженого органу одноос╕бно несе в╕дпов╕дальн╕сть перед Президентом Укра╖ни за д╕яльн╕сть Уповноваженого органу.

Стаття 25. Заступники Голови Уповноваженого органу

1. Заступники Голови Уповноваженого органу призначаються на посаду та зв╕льняються з посади Президентом Укра╖ни.

2. Заступником Голови Уповноваженого органу може бути особа з бездоганною д╕ловою репутац╕╓ю, яка ма╓ вищу осв╕ту та досв╕д пост╕йно╖ протягом не менше п'яти рок╕в роботи за фахом, що в╕дпов╕да╓ ╖╖ функц╕ональним обов'язкам в Уповноваженому орган╕.

3. Заступники Голови Уповноваженого органу в╕дпов╕дають за забезпечення координуючих функц╕й в межах Уповноваженого органу, зд╕йснення анал╕тично╖ та методолог╕чно╖ д╕яльност╕, питання кадрового, ф╕нансового, ╕нформац╕йного та матер╕ально-техн╕чного забезпечення д╕яльност╕ Уповноваженого органу. К╕льк╕сть заступник╕в Голови Уповноваженого органу та розпод╕л обов'язк╕в м╕ж ними визначаються Положенням про Уповноважений орган.

Стаття 26. Члени Уповноваженого органу - директори

департамент╕в

1. Директори департамент╕в призначаються на посаду та зв╕льняються з посади Президентом Укра╖ни.

2. Директором департаменту може бути особа з бездоганною д╕ловою репутац╕╓ю, яка ма╓ вищу осв╕ту та досв╕д пост╕йно╖ протягом не менше п'яти рок╕в роботи за фахом, що в╕дпов╕да╓ ╖╖ функц╕ональним обов'язкам в Уповноваженому орган╕.

3. Припинення повноважень директор╕в департамент╕в в╕дбува╓ться у зв'язку ╕з зак╕нченням строку ╖хн╕х повноважень або на п╕дставах, передбачених законодавством про працю та державну службу.

4. Директори департамент╕в в╕дпов╕дають за орган╕зац╕ю та зд╕йснення функц╕й регулювання та нагляду за д╕яльн╕стю окремих вид╕в ф╕нансових установ та ринк╕в ф╕нансових послуг, що в╕днесен╕ до наглядово╖ компетенц╕╖ очолюваних ними департамент╕в.

5. Директори департамент╕в у межах сво╓╖ компетенц╕╖ мають право п╕дписувати в╕д ╕мен╕ Уповноваженого органу документи правозастосовчого характеру, вир╕шувати питання про внесення ф╕нансових установ до ре╓стру та ╖х л╕цензування, застосування заход╕в впливу, проведення ╕нших заход╕в, що спрямован╕ на реал╕зац╕ю ╖хн╕х повноважень, передбачених Положенням про Уповноважений орган.

Стаття 27. Завдання Уповноваженого органу

1. Основними завданнями Уповноваженого органу ╓:

1) розробка стратег╕╖ ╕ реал╕зац╕╖ розвитку та вир╕шення системних питань функц╕онування ринк╕в ф╕нансових послуг в Укра╖н╕;

2) зд╕йснення державного регулювання та нагляду за наданням ф╕нансових послуг та додержанням законодавства у ц╕й сфер╕;

3) захист прав споживач╕в ф╕нансових послуг шляхом застосування у межах сво╖х повноважень заход╕в впливу з метою запоб╕гання ╕ припинення порушень законодавства на ринку ф╕нансових послуг;

4) узагальнення практики застосування законодавства Укра╖ни з питань ф╕нансових послуг ╕ ринк╕в та розроблення пропозиц╕й щодо ╖х вдосконалення;

5) розроблення ╕ затвердження обов'язкових до виконання нормативно-правових акт╕в з питань, що належать до його компетенц╕╖;

6) координац╕я д╕яльност╕ з ╕ншими державними органами;

7) запровадження м╕жнародно визнаних правил розвитку ринк╕в ф╕нансових послуг.

Стаття 28. Повноваження Уповноваженого органу

1. Уповноважений орган у межах сво╓╖ компетенц╕╖:

1) розробля╓ ╕ затверджу╓ нормативно-правов╕ акти, обов'язков╕ до виконання центральними та м╕сцевими органами виконавчо╖ влади, органами м╕сцевого самоврядування, учасниками ринк╕в ф╕нансових послуг, ╖х об'╓днаннями, контролю╓ ╖х виконання;

2) зд╕йсню╓ ре╓страц╕ю та веде Державний ре╓стр ф╕нансових установ;

3) вида╓ ф╕нансовим установам у межах сво╓╖ компетенц╕╖ та в╕дпов╕дно до закон╕в з питань регулювання окремих ринк╕в ф╕нансових послуг л╕ценз╕╖ на провадження д╕яльност╕ з надання ф╕нансових послуг та затверджу╓ л╕ценз╕йн╕ умови провадження д╕яльност╕ з надання ф╕нансових послуг та порядок контролю за ╖х додержанням;

4) встановлю╓ обов'язков╕ нормативи достатност╕ кап╕талу та ╕нш╕ показники ╕ вимоги, що обмежують ризики по операц╕ях з ф╕нансовими активами;

5) встановлю╓ плату за ре╓страц╕ю документ╕в та видачу л╕ценз╕й, нада╓ ╕нформац╕ю за запитами юридичних ос╕б;

6) да╓ висновки про в╕днесення операц╕й до того чи ╕ншого виду ф╕нансових послуг;

7) встановлю╓ обмеження на сум╕щення надання певних вид╕в ф╕нансових послуг;

8) зд╕йсню╓ контроль за достов╕рн╕стю ╕нформац╕╖, що нада╓ться учасниками ринку ф╕нансових послуг;

9) проводить самост╕йно чи разом з ╕ншими уповноваженими органами нагляду ви╖зн╕ та безви╖зн╕ перев╕рки д╕яльност╕ ф╕нансових установ;

10) у раз╕ порушення законодавства про ф╕нансов╕ послуги, нормативно-правових акт╕в Уповноваженого органу застосову╓ заходи впливу та наклада╓ адм╕н╕стративн╕ стягнення;

11) зверта╓ться до суду та господарського суду з позовами (заявами) у зв'язку з порушенням законодавства Укра╖ни про ф╕нансов╕ послуги;

12) надсила╓ ф╕нансовим установам та саморегул╕вним орган╕зац╕ям обов'язков╕ до виконання розпорядження про усунення порушень законодавства про ф╕нансов╕ послуги та вимага╓ надання необх╕дних документ╕в;

13) надсила╓ матер╕али в правоохоронн╕ органи стосовно факт╕в правопорушень, що стали в╕дом╕ п╕д час проведення перев╕рок;

14) надсила╓ матер╕али в органи Антимонопольного ком╕тету Укра╖ни у раз╕ виявлення порушень антимонопольного законодавства;

15) вимага╓ скликання збор╕в учасник╕в ф╕нансово╖ установи;

16) зд╕йсню╓ мон╕торинг руху кап╕талу в Укра╖ну та за ╖╖ меж╕ через ринки ф╕нансових послуг;

17) встановлю╓ вимоги щодо програмного забезпечення та спец╕ального техн╕чного обладнання ф╕нансових установ, пов'язаного з наданням ф╕нансових послуг;

18) встановлю╓ порядок розкриття ╕нформац╕╖ та складання зв╕тност╕ учасниками ринк╕в ф╕нансових послуг в╕дпов╕дно до законодавства Укра╖ни;

19) визнача╓ профес╕йн╕ вимоги до кер╕вник╕в та головних бухгалтер╕в ф╕нансових установ та може вимагати зв╕льнення з посад ос╕б, як╕ не в╕дпов╕дають встановленим вимогам для зайняття в╕дпов╕дних посад.

2. Р╕шення, прийнят╕ Уповноваженим органом з питань оц╕нки ефективност╕ та координац╕╖ д╕яльност╕ по регулюванню ╕ нагляду за окремими ринками ф╕нансових послуг, ╓ обов'язковими до виконання директорами департамент╕в.

Стаття 29. Напрями нагляду

1. Основними напрямами нагляду Уповноваженого органу ╓ додержання встановлених критер╕╖в та норматив╕в щодо:

1) л╕кв╕дност╕;

2) кап╕талу та платоспроможност╕;

3) прибутковост╕;

4) якост╕ актив╕в та ризиковост╕ операц╕й;

5) якост╕ систем управл╕ння та управл╕нського персоналу;

6) додержання правил надання ф╕нансових послуг.

2. Правила п╕дготовки, надання та обробки даних щодо д╕яльност╕ ф╕нансових установ у розр╕з╕ напрям╕в нагляду встановлюються Уповноваженим органом.

Стаття 30. ╤нспектування

1. Уповноважений орган ма╓ право зд╕йснювати в межах сво╓╖ компетенц╕╖ ╕нспектування ф╕нансових установ, а також ╖х спор╕днених та аф╕л╕йованих ос╕б.

2. Пер╕одичн╕сть ╕нспектування встановлю╓ться Уповноваженим органом залежно в╕д типу ф╕нансово╖ установи.

3. Для проведення ╕нспекц╕╖ Уповноважений орган може залучати зовн╕шн╕х експерт╕в, як╕ мають в╕дпов╕дну квал╕ф╕кац╕ю.

4. Уповноважений орган може досл╕джувати дан╕ про кл╕╓нта ф╕нансово╖ установи т╕льки з метою виконання завдань нагляду.

5. Для проведення ╕нспекц╕╖ особа, яка над╕лена Уповноваженим органом повноваженнями зд╕йснювати ╕нспекц╕ю за м╕сцем знаходження юридично╖ особи, що перев╕ря╓ться (дал╕ - уповноважена особа), ма╓ право запрошувати посадових ос╕б ц╕╓╖ юридично╖ особи для надання пояснень та вимагати надання необх╕дно╖ ╕нформац╕╖ та документ╕в.

Стаття 31. Обов'язков╕сть збереження профес╕йно╖ та╓мниц╕

1. Матер╕али, як╕ надаються для анал╕зу або перев╕рки, а також в╕домост╕ та документи про ф╕нансовий, майновий стан юридичних ╕ ф╕зичних ос╕б, що надходять до Уповноваженого органу, становлять профес╕йну та╓мницю ╕ можуть бути використан╕ лише для зд╕йснення Уповноваженим органом його функц╕й, включаючи випадки щодо законодавчо встановленого порядку обм╕ну ╕нформац╕╓ю.

2. Несанкц╕оноване розголошення будь-яких в╕домостей, матер╕ал╕в, документ╕в, що в╕дносяться до профес╕йно╖ та╓мниц╕, тягне в╕дпов╕дальн╕сть в╕дпов╕дно до закон╕в, кр╕м випадк╕в, коли таке розголошення необх╕дне для запоб╕гання легал╕зац╕╖ грошей, набутих злочинним шляхом.

Стаття 32. Сп╕впраця з державними органами ╕ноземних держав

з питань нагляду за д╕яльн╕стю ф╕нансових установ

та м╕жнародними орган╕зац╕ями

1. Уповноважений орган у межах сво╓╖ компетенц╕╖ зд╕йсню╓ сп╕вроб╕тництво з м╕жнародними орган╕зац╕ями, державними органами ╕ неурядовими орган╕зац╕ями ╕ноземних держав з питань, в╕днесених до його компетенц╕╖.

2. Уповноважений орган ма╓ право в межах м╕жнародного сп╕вроб╕тництва, зазначеного в частин╕ перш╕й ц╕╓╖ статт╕, на умовах вза╓мност╕ надавати ╕ отримувати ╕нформац╕ю з питань нагляду за ф╕нансовими ринками ╕ установами, яка не становить державно╖ та╓мниц╕ та не призводить до розголошення профес╕йно╖ та╓мниц╕.

3. Уповноважений орган ма╓ право в межах м╕жнародного сп╕вроб╕тництва, зазначеного у частин╕ перш╕й ц╕╓╖ статт╕, надавати ╕нформац╕ю стосовно д╕яльност╕ окремих ф╕нансових установ у випадках ╕ у порядку, встановлених у в╕дпов╕дних м╕жнародних договорах, учасником яких ╓ Укра╖на.

Стаття 33. Зв╕тн╕сть

1. Уповноважений орган зобов'язаний з урахуванням вимог законодавства про захист державно╖ та профес╕йно╖ та╓мниць оприлюднювати в оф╕ц╕йних засобах масово╖ ╕нформац╕╖ основн╕ положення свого щор╕чного зв╕ту.